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注册公司容易了,银行开户却变难了?_北京注册公司_公司变更_公司注销转让「新政策解读」企行财税

注册公司容易了,银行开户却变难了?

还有不少人,最近跟小禾反应说:注册公司是越来越简单了,但是银行开户却卡壳了。跟之前对比,现在银行开户、预约、审核等要求更多了,这让很多创业的人感到痛苦。 小禾再来说..

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注册公司容易了,银行开户却变难了?

发布时间:2020-11-20 热度:

  还有不少人,最近跟小禾反应说:注册公司是越来越简单了,但是银行开户却卡壳了。跟之前对比,现在银行开户、预约、审核等要求更多了,这让很多创业的人感到痛苦。

  小禾再来说一遍,开户究竟有多麻烦呢?

  1、在开户前后会上门检查并且拍照

  比如下场核查、招牌门牌号比对、提供租金发票、水电费清单、法人名下公司数量核查等等,有些甚至必须存现XX万、又或者排队2个月才能约开户...等一系列高低不等的门槛,堪称有史以来最严的开户条件。

  2、后期漏接银行电话随时冻结账户

  不仅前期办手续复杂,开户严格,后期的排查工作同样让人头大!

  提醒大家,银行一般会通过电话联系法人,或者实地上门方式进行排查!主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等,因此建议企业老板熟悉下公司登记信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结!

  为什么开户突然变得这么复杂这么难了呢?

  小禾觉得,开户变难主要是因为有人利用银行账户整违法的活动,比如电信诈骗、洗钱、虚开发票之类的。

  银行作为审核人,自然要规避开户人从事这些违法行当,不然妥妥的会收到监管机构的大额罚单。所以,为了防范风险,风控必然会加强,企业开户自然会变得复杂一些。

  看完以下案例,我们或许就能了解其中缘由了。

  NO.1 深圳电信网络诈骗

  深圳警方出动300余名警力,开展“拔钉五号” 涉电信网络诈骗犯罪银行对公账户黑灰产专案展开收网行动。

  行动当天,全市共查获窝点69个,抓获违法犯罪嫌疑人83名,缴获国家机关、企业印章200余枚,银行卡900余张,U盾772个,手机100余部,电话卡1000余张,工商执照18张,公民身份证正反面照片1000余张,对公账户和资料328套。

  NO.2 杭州22家银行网点被暂停开户

  杭州中心支行通报了电信网络新型违法犯罪涉案企业银行账户倒查及问责情况:

  暂停4家银行网点3个月的新开立单位银行账户业务,暂停18家银行网点1个月的新开立单位银行账户业务。

  责令严肃追究开户网点主要负责人、分管负责人、客户经理以及负责开户审核、非柜面业务管理、交易监测、对账管理、实名制动态复核等的相关机构和人员责任。

  NO.3 东莞长安破获多起贩卖公户案件

  根据公开的新闻,长安公安分局在3月份抓获一批利用对公账户实施电信网络诈骗的犯罪分子。

  在掌握充分的证据后,长安警方展开抓捕行动。3月13日,长安公安分局反诈中心民警在大朗镇抓获利用空壳公司套取银行对公账号实施电信诈骗的犯罪嫌疑人陈某。3月16日,在长安霄边社区抓获涉嫌买卖国家机关证件的犯罪嫌疑人农某报,3月20日在霄边社区将农某报的同伙罗某抓获。3月21日,在深圳龙华和宝安区分别抓获涉嫌买卖国家机关证件的郑某芳和张某涛。3月23日,在深圳宝安区抓获涉嫌买卖国家机关证件的马某伟。

  银行重点关照的企业银行账户类型

  1、经营地址为托管地址

  有些地区为了引进招商,允许没有办公地点的创业者,先使用虚拟的托管地址注册。注意了!如果长期使用托管地址,将会被重点监控。

  2、注册地址不存在或虚构经营场所

  《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,银行须审慎核实对公账户开户的每项信息,特别是对注册地址不存在或虚构经营场所的单位,银行不得为其开立账户。

  3、一名多户;一址多照;注册资本很低,均未实缴

  同一自然人为多家公司的法定代表人;同一地址,注册多家公司,且注册资本都不高,注均未实缴。

  虽然没有明文规定,同一自然人不能注册多家公司,但同一自然人开立多家公司,公司又申请多个对公账户,这将是银行重点排查对象。

  4、同一个公司集中开立多个账户

  公司开户集中在同一时间段,且在同一地区各家银行开立多个对公账户。



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