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干货收藏！创业者必看的融资模板（BP+路演+条款清单）投资人看什么、你要准备什么，一份清单全给你企行财税 ｜ 让创业财税更简单很多创业者一提到融资就头大："投资人到底想看什么？我该准备啥？"其实融资不是写小说编故事，而是一套标准化..
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发布时间：2026-07-09 热度：
投资人看什么、你要准备什么，一份清单全给你
企行财税 ｜ 让创业财税更简单
很多创业者一提到融资就头大："投资人到底想看什么？我该准备啥？"其实融资不是写小说编故事，而是一套标准化的表达。今天直接给你一套可抄的融资模板：商业计划书、路演、财务预测、条款清单，全都有。
先泼盆冷水
不是所有公司都需要融资。能自己赚钱的生意，股权往往是最贵的钱。先想清楚"你真的需要融资吗"，再谈怎么融。需要的话，往下抄模板。
一份能看的 BP，通常包含这 9 个模块，顺序建议如下：
| 模块 | 要回答的问题 |
|---|---|
| 1. 痛点 | 用户现在最难受的是什么？为什么现有方案不行？ |
| 2. 解决方案 | 你的产品/服务怎么解决这个痛点？ |
| 3. 产品 | 做到什么阶段了？有 demo 还是已上线、有数据？ |
| 4. 市场 | 市场多大（TAM/SAM/SOM）？增长快不快？ |
| 5. 商业模式 | 怎么赚钱？客单价、复购、毛利多少？ |
| 6. 竞争 | 对手是谁？你的差异化/护城河在哪？ |
| 7. 团队 | 为什么是你们能做成了？过往战绩？ |
| 8. 财务预测 | 未来 3 年营收、成本、利润、关键假设 |
| 9. 融资需求 | 融多少、出让多少股份、钱花在哪 |
电梯里 30 秒说清你是干啥的，用这个公式：
万能句式
我们的产品/服务，帮助 （目标用户） 解决 （核心痛点），通过 （核心方法），实现 （独特价值）。
例："我们帮中小餐厅，用一套智能点餐系统解决'高峰期漏单、服务员不够'的问题，把翻台率提升 20%。"
路演别堆 30 页，10 页讲透最关键。建议顺序：封面 → 痛点 → 解决方案 → 产品 demo → 市场机会 → 商业模式 → 竞争壁垒 → 团队 → 财务与里程碑 → 融资需求。
| 指标 | 第1年 | 第2年 | 第3年 |
|---|---|---|---|
| 营业收入 | ___ | ___ | ___ |
| 毛利率 | ___% | ___% | ___% |
| 净利润 | ___ | ___ | ___ |
| 客户数 / 用户数 | ___ | ___ | ___ |
| 月均现金流 | ___ | ___ | ___ |
提示
预测要"跳一跳够得着"，别拍脑袋写 10 倍增长。投资人见多了，离谱的数字反而减分。每个数字都要能说出假设依据。
投资人给的条款清单（TS）里，这几条最关键，签字前一定看懂：
| 条款 | 什么意思 | 注意 |
|---|---|---|
| 估值 / 股份 | 投前估值、出让比例 | 别只看钱，看稀释后你还剩多少 |
| 优先权 | 清算优先、优先认购 | 了解清算时能先拿回多少 |
| 董事会席位 | 谁进董事会 | 别轻易让出控制权 |
| 反稀释 | 下一轮降价时的保护 | 条款越狠，对你越不利 |
| 对赌 / 回购 | 达不到目标要补偿或回购 | 见下方红框提醒 |
对赌条款要特别小心
"业绩对赌 + 股权回购"是很多创业者的噩梦。一旦没达标，可能要从腰包里掏钱回购投资人股份。签之前务必评估自己扛不扛得住，必要时请专业律师把关。
投资人尽调（DD）时通常会要这些，提前准备好省时间：
资料清单
✓ 营业执照、章程、股东协议
✓ 近 1-3 年财务报表 / 银行流水
✓ 知识产权（商标、专利、软著）
✓ 核心合同（大客户、供应商）
✓ 团队简历、社保记录
✓ 产品数据、用户增长截图
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